Wednesday, 20 December 2017

बैंक के बड़ौदा विदेशी मुद्रा घोटाला विकिपीडिया


बैंक ऑफ बड़ौदा फॉरेक्स घोटाले के बारे में 5 चीजों को जानने के लिए 5 चीजें बैंक ऑफ बड़ौदा फॉरेक्स घोटाले के बारे में जानने के लिए 6 गिरफ्तार किए गए, 6000 करोड़ रुपये से अधिक अवैध प्रेषण जांच जल्द ही अधिक बैंकों और कंपनियों को प्रकट करने की संभावना है। बैंक ऑफ बड़ौदा विदेशी मुद्रा घोटाला: 6 गिरफ्तार, 6000 करोड़ से अधिक गैरकानूनी प्रेषण जांच जल्द ही अधिक बैंकों और कंपनियों को प्रकट करने की संभावना है। बैंक ऑफ बड़ौदा और एचडीएफसी बैंक के कर्मचारियों सहित छह लोगों को गिरफ्तार किया गया है जिसे अब विदेशी मुद्रा घोटाला कहा जाता है। लेकिन मीडिया में आने वाले विवरण से पता चलता है कि यह केवल एक बड़ा घोटाला है। अधिक सिर रोल करने की संभावना है और अधिक बैंक पूछताछ एजेंसियों के स्कैनर के तहत आ सकते हैं। बोरोडा फॉरेक्स स्कैम के बैंक पर हमारे विशेष कवरेज से अधिक पढ़ें हम इस बात पर नज़र डालते हैं कि यह घोटाला कैसा है। 1) घोटाले और इसकी कार्यप्रणाली बैंक ऑफ बड़ौदा (बीओबी) ने दिल्ली में अपनी अशोक विहार शाखा से कुछ असामान्य लेनदेन देखा, जो एक अपेक्षाकृत नई शाखा है, जो 2018 में केवल विदेशी मुद्रा लेनदेन स्वीकार करने के लिए अनुमति प्राप्त कर चुकी थी। एक साल के भीतर, इसके विदेशी मुद्रा कारोबार दिल्ली के अशोक विहार शाखा ने 21,529 करोड़ रुपये की कमाई की। मामले पर कार्यरत केंद्रीय जांच ब्यूरो (सीबीआई) और प्रवर्तन निदेशालय (ईडी) के साथ, बैंक ने सरकारी एजेंसियों को सतर्क कर दिया था। बीओबी की कुछ शाखाओं और कुछ कर्मचारियों के घरों पर पिछले सप्ताह के अंत में छापे गए थे। छापे 1 अगस्त 2018 और 12 अगस्त 2018 के बीच हांगकांग के करीब 6,172 करोड़ रुपये के कथित अवैध प्रेषण के संबंध में थे। Letrsquos अब इन गैरकानूनी प्रेषणों की कार्यप्रणाली को देखते हैं। प्रथम दृष्ट्या ऐसा लगता है कि दो अलग-अलग प्रकार के लेन-देन हुए, लेकिन दोनों लेनदेन संबंधित हो सकते हैं। मनी लॉन्डर्स द्वारा उपयोग किए गए लेन-देन में से एक पर कार्यप्रणाली में कुछ भी नया नहीं है जो सरकारी योजनाओं का शोषण करके त्वरित पैसा कमाते हैं। लेकिन दूसरे व्यक्ति जो दिलचस्प है I लेनदेन एक ndash निर्यात योजनाओं का शोषण पहली लेन-देन में, एक कंपनी या एक व्यक्ति सरकार की शुल्क वापसी योजना का लाभ उठाने के लिए अपनी नकली कंपनियों को उच्च कीमत पर सामान निर्यात करता है। कर्तव्य की कमी सरकार द्वारा प्रदत्त रकम है जो निर्यात की गई वस्तुओं के निर्माण के लिए प्रयुक्त कच्चे सामग्रियों पर कस्टम शुल्क और उत्पाद शुल्क और सेवा सेवाओं पर सेवा कर के भुगतान के लिए भुगतान करती है। सरकार निर्यात को बढ़ावा देने के लिए ड्यूटी वापसी योजना का उपयोग करती है। यहाँ एक उदाहरण है। मान लीजिए कि परिधान कंपनी 1,000 रुपये के शर्ट बेचती है जिसके लिए उसने 500 रुपये के कपड़े और अन्य सामग्री का इस्तेमाल किया। क्लॉथ या अन्य सामग्रियों के आयात पर की जाने वाली कस्टम ड्यूटी या घरेलू खरीद पर लगाए गए एक्साइज ड्यूटी और सेवाओं के सभी निविष्टियों पर सेवा कर को सरकार द्वारा वापस कर दिया जाएगा। यदि 20 प्रतिशत टैक्स अपने कच्चे माल पर चुकता है, तो 100 रुपये (500 रुपये का 20 फीसदी) शुल्क वापसी के रूप में दावा किया जा सकता है। इस मामले में, डमी कंपनियों को हांगकांग में खोला गया था। विदेश में खड़ी विदेशी मुद्रा विनिमय ब्लैक मनी वाले निर्यातक, इन संस्थाओं का उपयोग उन ग्राहकों के रूप में करते थे जो लेन-देन को वास्तविक देखने के लिए वापस भारत भेजते हैं। पूरे लेनदेन बंद होने के बाद से विदेशी मुद्रा प्राप्त करने पर सरकार ने निर्यातक को ड्यूटी वापसी राशि का भुगतान किया। समस्या यह है कि ईडी के मुताबिक, आरोपी व्यापारियों ने कुचलने वाले फंडों के लिए कस्टम ड्यूटी, टैक्स और ओवर-क्लेम ड्यूटी कमियों से इजाफा किया है। ईडी का कहना है कि आरोपी ने नकद कंपनियों और विदेशी व्यापारिक संस्थाओं में विशेष रूप से हांगकांग में निर्यात मूल्य पर निर्यात मूल्य और बाद में ड्यूटी की कमी का दावा किया। कंपनियां इन नकली संस्थाओं के माध्यम से अपना निर्यात करती हैं जो माल की कीमत पर माल बेचते हैं और ड्यूटी वापसी का दावा करने के लिए अपने स्वयं के पैसे से पैड करते हैं। परिधान के उदाहरण में, यदि बेची जाने वाली वस्तुओं का बाजार मूल्य 900 रुपये है, तो डमी कंपनी बाजार में बेची जाएगी और 900 रुपये का एहसास करेगी, लेकिन अपने भारतीय निर्यातक को 1000 रुपये अपने आप से जोड़कर 100 रुपये भेज देगी। यह तंत्र दो उद्देश्यों को प्राप्त करता है एक विदेश में रहने वाले गैरकानूनी काले धन भारत में सफेद धन के रूप में आते हैं और निर्यातक अपनी खुद की निर्यात प्रोत्साहन योजनाओं के माध्यम से सरकार को धोखाकर अतिरिक्त आय भी उत्पन्न करता है। स्टॉक एक्सचेंजों के लिए अपने संचार में आयात के लिए दो अरब अग्रिम प्रेषण लेनदेन ने कहा है कि मई 2018 से अगस्त 2018 के बीच, 3,500 करोड़ रुपए के 5853 विदेशी विदेशी प्रेषण, मुख्य रूप से आयात 39 के लिए 39 पैसे के प्रेषण के उद्देश्य के लिए दर्ज किया गया था। फंड को चालू खातों के माध्यम से विभिन्न विदेशी पार्टियों को 400 से लेकर 400 तक भेज दिया गया, मुख्य रूप से हांगकांग और एक संयुक्त अरब अमीरात में स्थित। आयात के लिए अग्रिम प्रेषण मूल रूप से भुगतान का भुगतान है जो एक आयातक अपने आयात की पुष्टि करता है। आम तौर पर, प्रारंभिक अग्रिम भुगतान किए जाने के बाद, एक निर्यातक शेष रकम या तो माल की प्राप्ति पर या अंतराल के बाद, विक्रेता के साथ वार्ता के आधार पर भेजता है। बैंकों ने अपने भाग में यह जांचना होगा कि शेष राशि किस प्रकार भेजी गई है और माल आयात दस्तावेजों के साथ इसकी पुष्टि करके उतरा है। इस लेन-देन में कार्यप्रणाली यह थी कि अशोक विहार शाखा में कई मौजूदा खाता खोल दिए गए थे। हमारी बैंकिंग प्रणाली के अनुसार, 100,000 तक का प्रेषण एक अलार्म नहीं बढ़ाता है और आयात के दस्तावेजों को बिना समर्थन के बिना स्वतः साफ़ कर देता है। रियाद के तहत पारित करने के लिए धन शोधनकर्ताओं ने इस बचाव का फायदा उठाया। उन्होंने अच्छी तरह से चुने हुए कमोडिटीज का चयन किया है जो गुणवत्ता, या फलों, दालों और चावल जैसी तेज कीमतों में उतार-चढ़ाव के कारण रद्दीकरण के लिए प्रवण हैं। घोटाला 2018 के मध्य तक हो रहा था जब कंपनियां हांगकांग में बनाई गई थीं एक ऐसी कंपनी, स्टार एक्जिम को 1 अगस्त 2018 को हांगकांग में शामिल किया गया था, जैसा कि डीएनए द्वारा रिपोर्ट किया गया था। लगभग एक ही समय में बैंक ऑफ बड़ौदासकोस अशोक विहार शाखा से धन हस्तांतरण शुरू हुआ। बैंक ऑफ बड़ौदा में अपने आंतरिक ऑडिट रिपोर्ट में उल्लेख किया गया है कि 6,000 करोड़ रुपये से अधिक का लेनदेन, उसी तारीख को शुरू किया गया था, जैसा कि हांगकांग में स्टार एक्जिम शामिल किया गया था और 12 अगस्त 2018 तक एक और साल तक जारी रहा। स्टार एक्जिम को शामिल किया गया था एच 10,000 की पेड-अप पूंजी के साथ और हांगकांग में एक उन्नत स्थान में स्थित है। लेकिन अधिक दिलचस्प companyrsquos मालिक का पता है। कंपनी झारखंड के पश्चिम सिंहभूम जिले के चाइबासा के खनन शहर में रहने वाले एक ओम प्रकाश रूंगा से संबंधित है। चाइबासा में यही पता एक छोटी कोयला व्यापारिक कंपनी फुलचंद संवार्मल के नाम पर भी पंजीकृत है। हांगकांग में स्टार एक्सिमर्सक्वोस का कार्यालय, कृष्णा ग्रुप लिमिटेड के एक-एक स्टॉप वित्तीय सलाहकार कंपनी अशोक रुंगटा द्वारा कब्जा कर लिया है। धन, जो कई हजारों डॉलर में चल रहा था, का मतलब भारत को चावल और काजू के आयात के लिए किया गया था। ये वास्तविकता में कभी भी आयात नहीं किए गए थे और न ही कोई चालान जो व्यापार को प्रमाणित कर सके। यद्यपि ट्रांसफर करने के आयात मार्गों के लिए लिस्वो एडवांस प्रेषण की मौजूदगी की खोज की गई है, जांच एजेंसियों द्वारा की गई गिरफ्तारी ड्यूटी ड्राबैक घोटाले में रही है। सीबीआई ने बीबीआरसीआरवीस अशोक विहार शाखा के प्रमुख एसके गर्ग और बैंक शाखा के विदेशी मुद्रा (विदेशी मुद्रा) के प्रमुख, जैनिस दुबे को आपराधिक साजिश और धोखाधड़ी के लिए गिरफ्तार किया। ईडी ने कमल कलारा को एचडीएफसी बैंक के विदेशी मुद्रा डिवीजन और तीन अन्य व्यक्तियों मेदश चंदन भाटिया, गुरुचरन धवन और संजय अग्रवाल (किसी भी बैंक के साथ काम नहीं कर रहे) के साथ काम कर रहे गिरफ्तार किया। ईडी का कहना है कि एचडीएफसी बैंक के कर्मचारी कलरा भाटिया और अग्रवाल को विदेश में भेजे गए प्रति डॉलर 30-50 पैसे के कमीशन के खिलाफ बीओबी के माध्यम से राशि भेजने में कथित तौर पर मदद कर रहे थे। Bhatiarsquos भूमिका भारत में कंपनियों बनाने और हांगकांग में स्थित कंपनियों को पैसा भेजने में था रेडीमेड कपड़ों के एक निर्यातक धवन ने भाटिया को मदद की। धवन ने कम से कम 6-7 महीनों में कम से कम 15 करोड़ रुपये की ड्यूटी कमेटी पर कब्जा कर लिया था। अग्रवाल को कम समय में अशोक विहार में बीओबीसकोस शाखा के माध्यम से 430 करोड़ रुपये के दूषित विदेशी प्रेषण भेजने में सफल रहा गया था। रिपोर्टों का कहना है कि बीबी कर्मचारियों सहित समान मध्यस्थों और अन्य परिचालकों की अधिक गिरफ्तारी निकट भविष्य में हो सकती है। सभी अभियुक्तों को कथित तौर पर कम से कम 15 फर्जी कंपनियों के लिए कथित बिचौलियों का आरोप लगाया गया है, जिसमें से कुल 59 शामिल थे। ईडी अब बाकी की 44 फर्जी फर्मों की गतिविधियों की जांच करने के लिए आगे की जांच कर रही है, जो इसी तरह से विदेशी स्थानों पर पैसे में पंप हैं। सवाल यह है कि यदि गिरफ्तार किए गए लोग बिचौलिए हैं तो इस रैकेट का सरपंच कौन है सभी वित्तीय घोटालों की तरह, एक धनराशि है जो अंततः लाभार्थी को जन्म देगी। ईडी ने कहा कि बीओबी ने उन्हें बताया कि 59 खातों में जमा कुल राशि 5,151 करोड़ रुपये है और इस राशि में केवल 6.66 फीसदी (343 करोड़ रुपये) बैंक में नकद जमा कर दिए गए हैं जबकि बाकी 4,808 करोड़ रुपये बैंकिंग चैनलों के माध्यम से आए हैं। । सार्वजनिक क्षेत्र के बैंकों, विदेशी बैंकों, निजी बैंकों और सहकारी बैंकों के 30 अन्य बैंकों से रिलायंस ग्रॉस सेटलमेंट सिस्टम (आरटीजीएस) के करीब 9 0 प्रतिशत राशि इस घोटाले में अधिक बैंकों की भागीदारी का संकेत देती है। मई 2018 से अगस्त 2018 के बीच, 5, 853 विदेशी धन प्रेषण के लिए 3500 करोड़ रुपए थे, मुख्य रूप से आयात 39 के लिए 39 पैसे के प्रेषण के उद्देश्य के लिए दर्ज किया गया था। फंड को चालू खातों के माध्यम से विभिन्न विदेशी पार्टियों के 400 खातों में स्थानांतरित कर दिया गया, मुख्य रूप से हांगकांग में और एक संयुक्त अरब अमीरात में। बीओबी ने कहा कि नई दिल्ली में अशोक विहार शाखा के माध्यम से अवैध धन प्रेषण का कुल मूल्य 546.10 मिलियन (3,500 करोड़ रुपये) था, जो ईडी द्वारा अनुमानित 5,151 करोड़ रुपये और सीबीआई द्वारा 6,000 करोड़ रुपये की तुलना में बहुत कम था। विदेशी मुद्रा लेनदेन के अधिकांश हाल ही में खोले हुए चालू खातों में किए गए थे जिसमें भारी नकदी की प्राप्तियां देखी गई थी, लेकिन शाखा ने लाल झंडा नहीं बढ़ाया और कई नियमों का पालन नहीं किया गया। 4) नियम जो अनुपालन नहीं किए गए थे पूरे घोटाले में प्रकाश आ गया क्योंकि बीओबी के अधिकारियों ने संदिग्ध लेनदेन से जांच एजेंसियों को बताया। लेकिन बोबर्सक्वॉस के अंत में भी कई बार चूक गए थे। बैंकों से अपेक्षित लेन-देन की रिपोर्ट (ईटीआर) और संदिग्ध लेनदेन रिपोर्ट (एसटीआर) उठाने की उम्मीद है, जो अंतर के मामले में आरबीआई के पास हैं। इन विसंगतियों को इंगित करने में देरी के कारण घोटाले में गति बढ़ रही है 5) अनुत्तरित प्रश्न ड्यूटी ड्राबैक घोटाला दोनों के छोटे से प्रतीत होता है, लेकिन अग्रिम राशि प्रेषण योजना है जो आगे चलकर स्नोबॉल जा सकता है चूंकि संचालन अगस्त 2018 में शुरू हुआ था, इसकी योजना कुछ महीने पहले ही लेनी होगी, जो नई सरकार की शक्ति के साथ आने के साथ मेल खाती है। भारत के काले धन को हस्तांतरित करने के लिए आयातकोंको स्कीम के लिए भेजा गया धनराशि का इस्तेमाल किया जा रहा है, इसके डर से पता चला है। एक को जानने की जरूरत है, जिसका पैसा है और कितना बड़ा पैसा देखा जा रहा बिना उत्पन्न हुआ था। झारखंड के खालिस्तान शहर छीबासा से ओम प्रकाश रुंगटा की कहानी के लिए और अधिक है, एक एलएसक्लोसर्स कोयले व्यापारी जो हांगकांग में एक कंपनी का मालिक है जिसमें लाखों डॉलर का हस्तांतरण किया गया था। bsmedia. business-standardmediabswapimagesbslogoamp. png 177 22 बैंक ऑफ बड़ौदा फॉरेक्स घोटाले के बारे में जानने के लिए 5 चीजें अवैध रूप से 6000 करोड़ रुपए से ज्यादा अवैध प्रेषण जांच जल्द ही अधिक बैंकों और कंपनियों को प्रकट करने की संभावना है। बैंक ऑफ बड़ौदा और एचडीएफसी बैंक के कर्मचारियों सहित छह लोगों को गिरफ्तार किया गया है जिसे अब विदेशी मुद्रा घोटाला कहा जाता है। लेकिन मीडिया में आने वाले विवरण से पता चलता है कि यह केवल एक बड़ा घोटाला है। अधिक सिर रोल करने की संभावना है और अधिक बैंक पूछताछ एजेंसियों के स्कैनर के तहत आ सकते हैं। बोरोडा फॉरेक्स स्कैम के बैंक पर हमारे विशेष कवरेज से अधिक पढ़ें हम इस बात पर नज़र डालते हैं कि यह घोटाला कैसा है। 1) घोटाले और इसकी कार्यप्रणाली बैंक ऑफ बड़ौदा (बीओबी) ने दिल्ली में अपनी अशोक विहार शाखा से कुछ असामान्य लेनदेन देखा, जो एक अपेक्षाकृत नई शाखा है, जो 2018 में केवल विदेशी मुद्रा लेनदेन स्वीकार करने के लिए अनुमति प्राप्त कर चुकी थी। एक साल के भीतर, इसके विदेशी मुद्रा कारोबार दिल्ली के अशोक विहार शाखा ने 21,529 करोड़ रुपये की कमाई की। मामले पर कार्यरत केंद्रीय जांच ब्यूरो (सीबीआई) और प्रवर्तन निदेशालय (ईडी) के साथ, बैंक ने सरकारी एजेंसियों को सतर्क कर दिया था। बीओबी की कुछ शाखाओं और कुछ कर्मचारियों के घरों पर पिछले सप्ताह के अंत में छापे गए थे। छापे 1 अगस्त 2018 और 12 अगस्त 2018 के बीच हांगकांग के करीब 6,172 करोड़ रुपये के कथित अवैध प्रेषण के संबंध में थे। Letrsquos अब इन गैरकानूनी प्रेषणों की कार्यप्रणाली को देखते हैं। प्रथम दृष्ट्या ऐसा लगता है कि दो अलग-अलग प्रकार के लेन-देन हुए, लेकिन दोनों लेनदेन संबंधित हो सकते हैं। मनी लॉन्डर्स द्वारा उपयोग किए गए लेन-देन में से एक पर कार्यप्रणाली में कुछ भी नया नहीं है जो सरकारी योजनाओं का शोषण करके त्वरित पैसा कमाते हैं। लेकिन दूसरे व्यक्ति जो दिलचस्प है I लेनदेन एक ndash निर्यात योजनाओं का शोषण पहली लेन-देन में, एक कंपनी या एक व्यक्ति सरकार की शुल्क वापसी योजना का लाभ उठाने के लिए अपनी नकली कंपनियों को उच्च कीमत पर सामान निर्यात करता है। कर्तव्य की कमी सरकार द्वारा प्रदत्त रकम है जो निर्यात की गई वस्तुओं के निर्माण के लिए प्रयुक्त कच्चे सामग्रियों पर कस्टम शुल्क और उत्पाद शुल्क और सेवा सेवाओं पर सेवा कर के भुगतान के लिए भुगतान करती है। सरकार निर्यात को बढ़ावा देने के लिए ड्यूटी वापसी योजना का उपयोग करती है। यहाँ एक उदाहरण है। मान लीजिए कि परिधान कंपनी 1,000 रुपये के शर्ट बेचती है जिसके लिए उसने 500 रुपये के कपड़े और अन्य सामग्री का इस्तेमाल किया। क्लॉथ या अन्य सामग्रियों के आयात पर की जाने वाली कस्टम ड्यूटी या घरेलू खरीद पर लगाए गए एक्साइज ड्यूटी और सेवाओं के सभी निविष्टियों पर सेवा कर को सरकार द्वारा वापस कर दिया जाएगा। यदि 20 प्रतिशत टैक्स अपने कच्चे माल पर चुकता है, तो 100 रुपये (500 रुपये का 20 फीसदी) शुल्क वापसी के रूप में दावा किया जा सकता है। इस मामले में, डमी कंपनियों को हांगकांग में खोला गया था। विदेश में खड़ी विदेशी मुद्रा विनिमय ब्लैक मनी वाले निर्यातक, इन संस्थाओं का उपयोग उन ग्राहकों के रूप में करते थे जो लेन-देन को वास्तविक देखने के लिए वापस भारत भेजते हैं। पूरे लेनदेन बंद होने के बाद से विदेशी मुद्रा प्राप्त करने पर सरकार ने निर्यातक को ड्यूटी वापसी राशि का भुगतान किया। समस्या यह है कि ईडी के मुताबिक, आरोपी व्यापारियों ने कुचलने वाले फंडों के लिए कस्टम ड्यूटी, टैक्स और ओवर-क्लेम ड्यूटी कमियों से इजाफा किया है। ईडी का कहना है कि आरोपी ने नकद कंपनियों और विदेशी व्यापारिक संस्थाओं में विशेष रूप से हांगकांग में निर्यात मूल्य पर निर्यात मूल्य और बाद में ड्यूटी की कमी का दावा किया। कंपनियां इन नकली संस्थाओं के माध्यम से अपना निर्यात करती हैं जो माल की कीमत पर माल बेचते हैं और ड्यूटी वापसी का दावा करने के लिए अपने स्वयं के पैसे से पैड करते हैं। परिधान के उदाहरण में, यदि बेची जाने वाली वस्तुओं का बाजार मूल्य 900 रुपये है, तो डमी कंपनी बाजार में बेची जाएगी और 900 रुपये का एहसास करेगी, लेकिन अपने भारतीय निर्यातक को 1000 रुपये अपने आप से जोड़कर 100 रुपये भेज देगी। यह तंत्र दो उद्देश्यों को प्राप्त करता है एक विदेश में रहने वाले गैरकानूनी काले धन भारत में सफेद धन के रूप में आते हैं और निर्यातक अपनी खुद की निर्यात प्रोत्साहन योजनाओं के माध्यम से सरकार को धोखाकर अतिरिक्त आय भी उत्पन्न करता है। स्टॉक एक्सचेंजों के लिए अपने संचार में आयात के लिए दो अरब अग्रिम प्रेषण लेनदेन ने कहा है कि मई 2018 से अगस्त 2018 के बीच, 3,500 करोड़ रुपए के 5853 विदेशी विदेशी प्रेषण, मुख्य रूप से आयात 39 के लिए 39 पैसे के प्रेषण के उद्देश्य के लिए दर्ज किया गया था। फंड को चालू खातों के माध्यम से विभिन्न विदेशी पार्टियों को 400 से लेकर 400 तक भेज दिया गया, मुख्य रूप से हांगकांग और एक संयुक्त अरब अमीरात में स्थित। आयात के लिए अग्रिम प्रेषण मूल रूप से भुगतान का भुगतान है जो एक आयातक अपने आयात की पुष्टि करता है। आम तौर पर, प्रारंभिक अग्रिम भुगतान किए जाने के बाद, एक निर्यातक शेष रकम या तो माल की प्राप्ति पर या अंतराल के बाद, विक्रेता के साथ वार्ता के आधार पर भेजता है। बैंकों ने अपने भाग में यह जांचना होगा कि शेष राशि किस प्रकार भेजी गई है और माल आयात दस्तावेजों के साथ इसकी पुष्टि करके उतरा है। इस लेन-देन में कार्यप्रणाली यह थी कि अशोक विहार शाखा में कई मौजूदा खाता खोल दिए गए थे। हमारी बैंकिंग प्रणाली के अनुसार, 100,000 तक का प्रेषण एक अलार्म नहीं बढ़ाता है और आयात के दस्तावेजों को बिना समर्थन के बिना स्वतः साफ़ कर देता है। रियाद के तहत पारित करने के लिए धन शोधनकर्ताओं ने इस बचाव का फायदा उठाया। उन्होंने अच्छी तरह से चुने हुए कमोडिटीज का चयन किया है जो गुणवत्ता, या फलों, दालों और चावल जैसी तेज कीमतों में उतार-चढ़ाव के कारण रद्दीकरण के लिए प्रवण हैं। घोटाला 2018 के मध्य तक हो रहा था जब कंपनियां हांगकांग में बनाई गई थीं एक ऐसी कंपनी, स्टार एक्जिम को 1 अगस्त 2018 को हांगकांग में शामिल किया गया था, जैसा कि डीएनए द्वारा रिपोर्ट किया गया था। लगभग एक ही समय में बैंक ऑफ बड़ौदासकोस अशोक विहार शाखा से धन हस्तांतरण शुरू हुआ। बैंक ऑफ बड़ौदा में अपने आंतरिक ऑडिट रिपोर्ट में उल्लेख किया गया है कि 6,000 करोड़ रुपये से अधिक का लेनदेन, उसी तारीख को शुरू किया गया था, जैसा कि हांगकांग में स्टार एक्जिम शामिल किया गया था और 12 अगस्त 2018 तक एक और साल तक जारी रहा। स्टार एक्जिम को शामिल किया गया था एच 10,000 की पेड-अप पूंजी के साथ और हांगकांग में एक उन्नत स्थान में स्थित है। लेकिन अधिक दिलचस्प companyrsquos मालिक का पता है। कंपनी झारखंड के पश्चिम सिंहभूम जिले के चाइबासा के खनन शहर में रहने वाले एक ओम प्रकाश रूंगा से संबंधित है। चाइबासा में यही पता एक छोटी कोयला व्यापारिक कंपनी फुलचंद संवार्मल के नाम पर भी पंजीकृत है। हांगकांग में स्टार एक्सिमर्सक्वोस का कार्यालय, कृष्णा ग्रुप लिमिटेड के एक-एक स्टॉप वित्तीय सलाहकार कंपनी अशोक रुंगटा द्वारा कब्जा कर लिया है। धन, जो कई हजारों डॉलर में चल रहा था, का मतलब भारत को चावल और काजू के आयात के लिए किया गया था। ये वास्तविकता में कभी भी आयात नहीं किए गए थे और न ही कोई चालान जो व्यापार को प्रमाणित कर सके। यद्यपि ट्रांसफर करने के आयात मार्गों के लिए लिस्वो एडवांस प्रेषण की मौजूदगी की खोज की गई है, जांच एजेंसियों द्वारा की गई गिरफ्तारी ड्यूटी ड्राबैक घोटाले में रही है। सीबीआई ने बीबीआरसीआरवीस अशोक विहार शाखा के प्रमुख एसके गर्ग और बैंक शाखा के विदेशी मुद्रा (विदेशी मुद्रा) के प्रमुख, जैनिस दुबे को आपराधिक साजिश और धोखाधड़ी के लिए गिरफ्तार किया। ईडी ने कमल कलारा को एचडीएफसी बैंक के विदेशी मुद्रा डिवीजन और तीन अन्य व्यक्तियों मेदश चंदन भाटिया, गुरुचरन धवन और संजय अग्रवाल (किसी भी बैंक के साथ काम नहीं कर रहे) के साथ काम कर रहे गिरफ्तार किया। ईडी का कहना है कि एचडीएफसी बैंक के कर्मचारी कलरा भाटिया और अग्रवाल को विदेश में भेजे गए प्रति डॉलर 30-50 पैसे के कमीशन के खिलाफ बीओबी के माध्यम से राशि भेजने में कथित तौर पर मदद कर रहे थे। Bhatiarsquos भूमिका भारत में कंपनियों बनाने और हांगकांग में स्थित कंपनियों को पैसा भेजने में था रेडीमेड कपड़ों के एक निर्यातक धवन ने भाटिया को मदद की। धवन ने कम से कम 6-7 महीनों में कम से कम 15 करोड़ रुपये की ड्यूटी कमेटी पर कब्जा कर लिया था। अग्रवाल को कम समय में अशोक विहार में बीओबीसकोस शाखा के माध्यम से 430 करोड़ रुपये के दूषित विदेशी प्रेषण भेजने में सफल रहा गया था। रिपोर्टों का कहना है कि बीबी कर्मचारियों सहित समान मध्यस्थों और अन्य परिचालकों की अधिक गिरफ्तारी निकट भविष्य में हो सकती है। सभी अभियुक्तों को कथित तौर पर कम से कम 15 फर्जी कंपनियों के लिए कथित बिचौलियों का आरोप लगाया गया है, जिसमें से कुल 59 शामिल थे। ईडी अब बाकी की 44 फर्जी फर्मों की गतिविधियों की जांच करने के लिए आगे की जांच कर रही है, जो इसी तरह से विदेशी स्थानों पर पैसे में पंप हैं। सवाल यह है कि यदि गिरफ्तार किए गए लोग बिचौलिए हैं तो इस रैकेट का सरपंच कौन है सभी वित्तीय घोटालों की तरह, एक धनराशि है जो अंततः लाभार्थी को जन्म देगी। ईडी ने कहा कि बीओबी ने उन्हें बताया कि 59 खातों में जमा कुल राशि 5,151 करोड़ रुपये है और इस राशि में केवल 6.66 फीसदी (343 करोड़ रुपये) बैंक में नकद जमा कर दिए गए हैं जबकि बाकी 4,808 करोड़ रुपये बैंकिंग चैनलों के माध्यम से आए हैं। । सार्वजनिक क्षेत्र के बैंकों, विदेशी बैंकों, निजी बैंकों और सहकारी बैंकों के 30 अन्य बैंकों से रिलायंस ग्रॉस सेटलमेंट सिस्टम (आरटीजीएस) के करीब 9 0 प्रतिशत राशि इस घोटाले में अधिक बैंकों की भागीदारी का संकेत देती है। मई 2018 से अगस्त 2018 के बीच, 5, 853 विदेशी धन प्रेषण के लिए 3500 करोड़ रुपए थे, मुख्य रूप से आयात 39 के लिए 39 पैसे के प्रेषण के उद्देश्य के लिए दर्ज किया गया था। फंड को चालू खातों के माध्यम से विभिन्न विदेशी पार्टियों के 400 खातों में स्थानांतरित कर दिया गया, मुख्य रूप से हांगकांग में और एक संयुक्त अरब अमीरात में। बीओबी ने कहा कि नई दिल्ली में अशोक विहार शाखा के माध्यम से अवैध धन प्रेषण का कुल मूल्य 546.10 मिलियन (3,500 करोड़ रुपये) था, जो ईडी द्वारा अनुमानित 5,151 करोड़ रुपये और सीबीआई द्वारा 6,000 करोड़ रुपये की तुलना में बहुत कम था। विदेशी मुद्रा लेनदेन के अधिकांश हाल ही में खोले हुए चालू खातों में किए गए थे जिसमें भारी नकदी की प्राप्तियां देखी गई थी, लेकिन शाखा ने लाल झंडा नहीं बढ़ाया और कई नियमों का पालन नहीं किया गया। 4) नियम जो अनुपालन नहीं किए गए थे पूरे घोटाले में प्रकाश आ गया क्योंकि बीओबी के अधिकारियों ने संदिग्ध लेनदेन से जांच एजेंसियों को बताया। लेकिन बोबर्सक्वॉस के अंत में भी कई बार चूक गए थे। बैंकों से अपेक्षित लेन-देन की रिपोर्ट (ईटीआर) और संदिग्ध लेनदेन रिपोर्ट (एसटीआर) उठाने की उम्मीद है, जो अंतर के मामले में आरबीआई के पास हैं। इन विसंगतियों को इंगित करने में देरी के कारण घोटाले में गति बढ़ रही है 5) अनुत्तरित प्रश्न ड्यूटी ड्राबैक घोटाला दोनों के छोटे से प्रतीत होता है, लेकिन अग्रिम राशि प्रेषण योजना है जो आगे चलकर स्नोबॉल जा सकता है चूंकि संचालन अगस्त 2018 में शुरू हुआ था, इसकी योजना कुछ महीने पहले ही लेनी होगी, जो नई सरकार की शक्ति के साथ आने के साथ मेल खाती है। भारत के काले धन को हस्तांतरित करने के लिए आयातकोंको स्कीम के लिए भेजा गया धनराशि का इस्तेमाल किया जा रहा है, इसके डर से पता चला है। एक को जानने की जरूरत है, जिसका पैसा है और कितना बड़ा पैसा देखा जा रहा बिना उत्पन्न हुआ था। झारखंड के खालिस्तान शहर छीबासा से ओम प्रकाश रुंगटा की कहानी के लिए और अधिक है, एक एलएसक्लोसर्स कोयले व्यापारी जो हांगकांग में एक कंपनी का मालिक है जिसमें लाखों डॉलर का हस्तांतरण किया गया था। bsmedia. business-standardmediabswapimagesbslogoamp. png 177 22 बड़ौदा घोटाले का बैंक: विदेशों में पैसा भेजने के लिए नकली खाते बनने वाले यात्रियों को नई दिल्ली में एक व्यस्त सड़क पर बैंक ऑफ बड़ौदा के विज्ञापन से गुजरना पड़ता है। (रायटर फ़ाइल फोटो) रिक्शा चालकों के दर्जनों, घरेलू सहायता और चालकों को नकली कंपनियों में निदेशकों के रूप में 6172 करोड़ रुपए के मनी लॉन्ड्रिंग स्कैंडल के एक हिस्से के रूप में नियुक्त किया गया जिसमें व्यापारियों और बैंक ऑफ बड़ौदा के अधिकारियों को शामिल किया गया था। टाइम्स ऑफ इंडिया ने सोमवार को प्रकाशित एक समाचार रिपोर्ट में कहा है कि व्यवसायी और बैंक के अधिकारियों ने कथित तौर पर फर्जी कंपनियों के नाम पर चालू खाता बनाने के लिए इन आर्थिक रूप से पिछड़े लोगों को अपने मतदाता पहचान पत्रों का इस्तेमाल करने के लिए प्रति माह 10,000 रुपये का भुगतान किया है। इस घोटाले को लासकुबैंकिंग-हावालसको स्कैंडल कहा जाता है, जो नई दिल्ली में बैंक ऑफ बारोडर्सक्वोस अशोक विहार शाखा में उत्पन्न हुआ था, जहां दो अधिकारियों ने कथित रूप से कई व्यवसायियों के साथ मिलकर एक साल की अवधि में पैसे हस्तांतरण की सुविधा प्रदान की थी। केंद्रीय जांच ब्यूरो (सीबीआई) और प्रवर्तन निदेशालय (ईडी) ने कम से कम 59 कम-आय वाले नागरिकों को फर्जी कंपनियों के निदेशक बनाया है, जो निर्यातकों के आयातकों द्वारा अपने बदनाम धन को विदेशों में भेजने के लिए लाए थे, rdquo रिपोर्ट ने कहा। बैंक लाल द्वारा आंतरिक लेखा परीक्षा के बाद अशोक विहार शाखा से लगभग 8,000 लेनदेन झंडी दिखाकर घोटाला हुआ था। रिपोर्ट ने बैंक के अधिकारियों को सहायक महाप्रबंधक एस के गर्ग और विदेशी मुद्रा प्रभाग के प्रमुख जैनिश दुबे के रूप में पहचान की। सीबीआई द्वारा दुबे को गिरफ्तार किया गया है। रिपोर्ट में नामित व्यवसायी गुरचरण सिंह, चंदन भाटिया, गुरुचरन सिंह, संजय अग्रवाल और अन्य अधिकारी हैं। घोटाले को पूरा करने के लिए हांगकांग में कई शेल कंपनियां भी खोली गईं ldquo जांच में पाया गया कि अगस्त 2018 के अगस्त के बीच अगस्त के बीच इन 59 खातों में 6,172 करोड़ रुपये जमा किए गए, जो कि इस साल अगस्त तक, ज्यादातर विदेशी मुद्रा प्रेषण और अन्य बैंकों के माध्यम से हस्तांतरण के रूप में। रिपोर्ट के मुताबिक, बैंक के दस्तावेजों में सूखे फल, दालें और चावल का आयात दिखाया गया था, हालांकि ऐसा कोई लेन-देन नहीं हुआ है। सीबीआई-ईडी की जांच में भी चांडणी चौक से काम कर रहे लिंडूटर्री ऑपरेटरर्सो का पता चला है - जिन्होंने बैंक खातों में कई व्यवसायियों के काले धन को अवशोषित करने के लिए विभिन्न बैंक खातों का इस्तेमाल किया था। ldquo प्रविष्टि ऑपरेटरों मदों के वास्तविक मूल्य के 3 से 4 गुना की नकल के नकली खरीद चालान प्रदान करते हैं। उन्हें विभिन्न चैनलों के माध्यम से नकद आधार के माध्यम से, आयोग के आधार पर पैसे का भुगतान किया जाता है और फिर ऑपरेटरों ने उन बैंकों के स्वामित्व वाले कई बैंक खातों में पैसा लगाया। यह राशि बैंक के बड़ौदा खातों में अलग-अलग बैंकों के माध्यम से छोटी मात्रा में हस्तांतरित की जाती है। रिपोर्ट में जांच अधिकारी ने एक घोटाले को बैंकिंग हवा के चैनल के माध्यम से काले धन के मामले में काले धन के मामले के रूप में उल्लिखित किया।

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